PingPong在欧洲被罚！

跨境支付公司PingPong的欧洲子公司，近日因反洗钱合规漏洞被卢森堡金融监管机构公开点名。

公开资料显示，2026年7月8日，卢森堡金融监管委员会（CSSF）在其官网发布行政处罚决定书，披露已于3月2日对PingPong（Europe S.A.）作出反洗钱与反恐怖融资领域的行政罚款，金额为12000欧元（约人民币9.4万元）。 

处罚决定书指出，PingPong（Europe S.A.）在上报可疑交易、档案保管和客户监控系统等方面存在缺陷。 

具体来看，PingPong（Europe S.A.）在内部自查中，已经识别出两个与欺诈活动相关的洗钱指标，以及一些可能与税务犯罪相关的可疑交易。然而PingPong（Europe S.A.）没有向卢森堡金融情报局（CRF）提交任何可疑活动或交易报告，更重要的是，相关资金在合规官作出是否报告的决定之前就已经被转出。 

CSSF强调，根据卢森堡反洗钱法规定，专业机构在通知CRF之前不得执行可疑交易。此外，PingPong（Europe S.A.）无法提供2020年和2021年向CRF提交的可疑交易报告副本，也无法证明曾对其采取加强型尽职调查措施。 

PingPong成立于2015年，总部位于杭州，是中国跨境支付领域的代表企业。其官网显示，截至2026年6月30日，PingPong全球分支机构共有44家，业务覆盖国家和地区超200个，日交易峰值超18亿美元。PingPong（Europe S.A.）则是PingPong在欧盟的持牌主体，持有CSSF颁发的电子货币机构（EMI）牌照，系其在欧洲展业的合规基础。 

对于正在加速全球化布局的中国跨境支付行业来说，罚款金额本身或微不足道，但处罚决定书背后暴露出的客户身份管理、可疑交易上报流程、数据库架构等问题才更值得警示。