FATF：马来西亚非金融领域反洗钱监管存在缺口

12月11日消息，根据金融行动特别工作组（FATF）最新评估，马来西亚非金融业务与专业人士（DNFBP）的反洗钱与反恐融资框架虽具稳健基础，但在高风险行业监管与执法方面仍存在明显不足，显示改善空间巨大。

评估指出，大部分DNFBP采用严格的持牌、注册与适格审查制度，有助于阻断不法人士取得控制权。

然而，被界定为高风险的贵金属与宝石交易商（DPMS），却不在强制注册或持牌范围内。

这形成监管缺口，尤其在东马，部分小规模业者更是近期才被纳入监管。

尽管监管机构大多了解行业风险，并与相关公会合作监督，但中小型业者的风险认知普遍较弱，执行能力也存在差距。

大型及跨国DNFBP通常较能落实合规要求，使用自动化系统监测可疑交易，而规模较小者则在资源与能力上受限，措施落实不一。

报告也指出，国家银行虽已利用数据分析平台识别高风险机构，但被筛选出的数量与行业整体风险程度并不相符，部分领域的现场审查频率亦偏低，未完全体现风险为本（RBA）的监管原则。

在执法方面，监管机构更常以监督函件处理缺失，视违规为轻微疏漏，真正采取罚款等惩处行动的情况相对少见，令制裁力度被质疑不足以产生有效震慑。