要参丨墨西哥举行总统大选;印尼金融服务管理局发布金融业技术创新运营商反欺诈战略指南

来源:ADVANCE.AI
作者:小AI
时间:2024-06-10
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印尼金融服务管理局发布金融业技术创新运营商反欺诈战略指南。联合国秘书长的特别代表马克西玛王后访问菲律宾,以支持菲律宾普惠金融发展。墨西哥于2024年6月2日举行总统大选,将选出总统、联邦议员、州长等约2万个职位。

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本期重点资讯概览

-印尼金融服务管理局发布金融业技术创新运营商反欺诈战略指南。

-联合国秘书长的特别代表马克西玛王后访问菲律宾,以支持菲律宾普惠金融发展。

-墨西哥于2024年6月2日举行总统大选,将选出总统、联邦议员、州长等约2万个职位。

印尼市场动态Indonesia

金融监管/政府动态

印尼金融服务管理局发布金融业技术创新运营商反欺诈战略指南

根据2024年5月20日的消息,印尼金融服务管理局(常见简称OJK)联合印尼金融技术协会(常见简称AFTECH)、印尼伊斯兰教金融技术协会(常见简称AFSI)共同发布了《金融业技术创新运营商反欺诈战略指南》(Panduan Strategi Anti-Fraud Penyelenggara Inovasi Teknologi Sektor Keuangan),以减少欺诈行为并建立公众信任。

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印尼金融服务管理局在2024年5月18日发布的新闻稿指出:金融业技术创新运营商(INOVASI TEKNOLOGI SEKTOR KEUANGAN)在预防和处理欺诈方面可以采取的措施包括:

实施强有力的风险管理和内部控制。

提高对消费者的透明度。

提高信息技术基础设施的能力。

对所有员工进行持续教育。

开展旨在提高消费者知识水平的活动。

印尼金融服务管理局发布2024年第一期遵循伊斯兰教法的证券发行人名单

印尼金融服务管理编号为KEP-20/D.04/2024的行政文件于2024年6月1日生效。

该份行政文件罗列了印尼遵循伊斯兰教法的证券发行人和上市公司名单,本期名单上用作审查的财务数据的来源是截至统计于2023年12月31日的各企业财务报表。

KEP-20/D.04/2024的行政文件生效后,此前于2023年12月1日生效的编号为KEP-92/D.04/2023的行政文件不再适用。

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印尼金融服务管理局会定期在每年的5月和11月公布一份印尼遵循伊斯兰教的证券发行人名单,并将分别于每年6月1日和每年12月1日生效。

此份名单类似于一份投资指南,供伊斯兰教法证券用户、编制印尼伊斯兰教证券指数的机构使用参考。

具体文件请查阅下方网址所展示的文件:https://www.ojk.go.id/id/kanal/syariah/data-dan-statistik/daftar-efek-syariah/Pages/Keputusan-Dewan-Komisioner-OJK-Nomor-KEP-20D.042024-tentang-Daftar-Efek--Syariah.aspx

印尼中央银行和印尼外交部签署合作备忘录加强双方在国际经济外交领域的合作

2024年5月28日,印尼中央银行宣布已和印尼外交部签署合作备忘录,旨在通过共同鼓励印尼投资、贸易、伊斯兰金融的发展;支持本币支付等措施加强两机构在国际经济外交领域合作,以加强印尼在区域、双边或多边国家关系上的立场和地位。两机构间的合作有效期至2029年5月15日。

近期经济数据

-印尼中央银行发布的信息显示:

2024年4月,印尼广义货币供应量(M2)继续增长,达到8928万亿印尼盾,同比增长6.9%,略低于2024年3月的7.2%。

金融行业动态

01 银行/数字银行/支付

-印尼银行业2024年第二季度业务取向指数(常见简称IBP指数)录得58,行业情绪展望乐观。以上数据来自印尼金融服务管理局(常见简称OJK)的银行业业务调查,接受调查的95家银行资产占据印尼商业银行总资产的比例达到94.67%。

-印尼人民银行(Bank Rakyat Indonesia)鼓励通过数字营销平台处理不良资产。根据2024年6月1日的报道,此举主要是为了维持不良贷款比例,确保发放贷款的质量。此外,印尼人民银行风险管理总监Agus Sudiarto表示大部分不良资产是通过零售方式处理的。

02 消费金融

-印尼数字金融服务集团Kredivo于2024年5月29日宣布获得海纳银行(Bank KEB Hana Indonesia)高达7000亿印尼盾信贷额度的渠道贷款。此次合作旨在为印尼二三线城市、社区居民提供更多便捷、普惠的信贷服务。

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海纳银行曾在2022年向Kredivo集团提供了3000亿印尼盾信贷额度的渠道贷款。Kredivo集团旗下有Kredivo、KrediFazz、Krom 3个数字金融服务品牌。

-印尼小额信贷机构Petir Mandiri近期获颁营业执照。以上信息来自印尼金融服务管理局于2024年5月28日发布的公告。

03 保险科技

-印尼存款保险公司(常见简称LPS)于2024年5月28日宣布决定维持商业银行的印尼盾存款担保利率为4.25%、商业银行的外币存款担保利率为2.25%和人民经济银行的印尼盾存款担保利率为6.75%,以上担保利率适用时间为2024年6月1日至2024年9月30日。

-国际保险科技公司Bolttech于2024年5月28日宣布与印尼B2B采购公司HAVA.id建立合作,将为HAVA的企业客户提供全面的设备保护解决方案。

-印尼金融科技公司JULO宣布“JULO Protect Plus”智能手机保障险在3个月内为20多万客户提供了保险保障。该产品是JULO、保险科技公司Qoala和Sompo Insurance合作推出的保险产品。

04 数字资产/Web3

-截至2024年4月,印尼区块链数字资产投资者数量达到了2016万,区块链数字资产交易规模达到了158.84万亿印尼盾,呈现显著增长。以上数据来自印尼期货和商品交易监管局于2024年5月28日透露的信息。印尼期货和商品交易监管局同时强调:印尼已经为区块链数字资产行业制定了完善的法规和监管措施,能够有效防范洗钱行为。

菲律宾市场动态the Philippines

金融监管/政府动态

联合国秘书长特别代表荷兰王后马克西玛访问菲律宾,以支持菲律宾普惠金融发展

2024年5月21日~5月23日,荷兰王后马克西玛以联合国秘书长促进普惠金融发展特别代表的身份出访菲律宾。

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马克西玛王后此次访问菲律宾的重点是推进菲律宾普惠金融关键基础设施的建设,包括加强互联互通、数字身份识别、数字支付、增强菲律宾人的金融健康和抵御经济、气候等相关挑战的能力。

马克西玛王后强调:金融服务在改善经济前景和提高所有菲律宾人生活质量方面的关键作用。

在整个访问期间,马克西玛王后肯定了菲律宾实施数字身份验证和当地数字支付系统的应用发展。

访问期间,马克西玛王后还考察了东南亚数字公共基础设施中心、还有菲律宾当地一家可以帮助当地小型商铺(常见简称sari-sari)的店主发展业务、实现数字化运营并融入更大的供应链的技术平台,并与女性金融用户进行焦点小组讨论,探讨金融产品如何有效地满足女性的需求并提高她们的金融健康水平。

菲律宾中央银行计划加强对非法货币服务企业或未在央行注册的非银行金融机构的监管和行政制裁措施

菲律宾中央银行计划通过立法加强对非法经营的货币服务企业(常见简称MSB)、未在菲律宾央行注册的非银行金融机构的监管和行政制裁。

据悉,菲律宾中央银行金融监管部门已启动创建中央实时监控系统,能够利用数据分析找出非法经营的货币服务企业。货币服务企业属于现金密集型业务,易受洗钱和恐怖主义融资犯罪的影响。

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菲律宾提供货币服务的业务实体:

包括汇款代理和分代理、汇款平台提供商、电子或电子货币发行商、货币兑换商或外汇交易商。

截至2023年底,菲律宾全国范围内注册的货币服务企业数量为7368家。其中包括5213家总公司和分支机构。

根据2024年5月24日的报道所展示的信息,截至目前,菲律宾中央银行已经对4家非法货币服务企业的经营者做出了定罪制裁,并撤销了28家未获得许可授权或未进行注册的货币服务公司的经营资格。

菲律宾证券交易委员会要求相关机构参加反洗钱培训

2024年5月27日,菲律宾证券和交易委员会发布公告称,菲律宾证券经纪人和交易商、投资公司、证券承销商、政府证券合格交易商、投资公司、共同基金、投资公司顾问、共同基金分销商、REIT基金经理、融资公司和借贷公司的董事、高级职员(和/或)雇员参加由菲律宾反洗钱委员会组织的2024年反洗钱、反恐怖主义融资培训课程并需要获得培训证书。

培训目标是为确保受保人及时了解新立法、新规则和新规定以及反洗钱委员会发布的新通知。培训内容包括反洗钱、反恐怖主义融资基础知识、报告准则等。

近期经济数据

-菲律宾中央银行于2024年5月31日公布的信息显示:

菲律宾2024年5月的年度通货膨胀率预计位于3.7%~4.5%的范围内,这反映了电价、蔬菜价格上涨带来的上行压力,但其他食品成本的下降可能会抵消这一压力。

金融行业动态

01 银行/数字银行/支付

-菲律宾Top Bank在2024年5月22日发布的声明中表示,该行正在密切关注能够通过兼并或收购等方式实现市场业务扩张机会。

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Country Builders Bank是Country Rural Bank of Taguig Inc.和Builders Rural Bank Inc.在2012年合并后成立的银行。

Country Builders Bank于2024年1月19日接收到菲律宾中央银行的批准,正式将名称更名为Top Bank。菲律宾证券和交易委员会于2024年4月30日批准了Top Bank新修订的公司章程和附则。

-菲律宾数字银行Tonik于2024年5月29日表示计划将ChatGPT整合到其业务中,以优化运营效率。

02 消费金融

-菲律宾数字银行Maya Bank于2024年5月22日宣布与菲律宾会员制连锁超市Landers合作推出联名信用卡。

-Filinvest Development公司于2024年5月27日宣布其子公司将与Investree Singapore公司合作终止菲律宾首个众筹平台Investree PH的运营,该平台已向菲律宾证券和交易委员会申请将其公司运营期限缩短至2025年9月30日。

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Investree是一家总部在印尼、提供P2P服务的信贷科技平台。Investree PH是2019年7月菲律宾证券和交易委员会实施众筹法规后,菲律宾设立第一个持有众筹中介许可证的融资网站。

墨西哥市场动态Mexico

金融监管/政府动态

墨西哥于2024年6月2日举行总统大选,将选出总统、联邦议员、州长等约2万个职位

墨西哥于当地时间2024年6月2日进行总统大选,将选出总统、联邦议员、州长等约2万个职位。

分析人士认为,这次选举规模大、选情复杂,折射出左右势力结盟竞选、女性参政加速发展等趋势。

墨西哥总统选举只进行一轮投票,获得简单多数的候选人将胜出。

根据2024年5月墨西哥多份民调结果显示,墨西哥执政党国家复兴运动党所在竞选联盟总统候选人克劳迪娅·欣鲍姆支持率超过50%,在野党联盟“墨西哥广泛阵线”总统候选人索奇特尔.加尔韦斯支持率约为30%,墨西哥公民运动党总统候选人豪尔赫.阿尔瓦雷斯.迈内斯支持率约为10%。

墨西哥被研究机构评为营商复杂性最高的国家之一

根据合规与管理咨询服务商TMF集团于2024年5月29日发布的第11版全球商业复杂性指数(Global Business Complexity Index 2024),墨西哥、哥伦比亚、巴西和秘鲁等拉丁美洲主要经济体在“商业复杂程度”排名中依旧排名靠前,这主要是因为这些国家存在复杂的监管框架、行政流程冗繁且耗时较长。

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根据第11版全球商业复杂性指数,全球“商业复杂程度”最复杂的国家排名前十依次是:法国、哥伦比亚、墨西哥、玻利维亚、土耳其、巴西、意大利、秘鲁、哈萨克斯坦。拉丁美洲在前十排名中上榜4个国家。

近期经济数据

-墨西哥中央银行2024年5月29日表示:

将对墨西哥的经济增长预期从此前预计的2.8%下调至2.4%。

墨西哥中央银行对墨西哥2025年的经济增长预期保持不变,仍为1.5%。

金融行业动态

01 银行/数字银行/支付

-墨西哥金融科技机构Sistema de Transferencia de Pagos和技术公司Dapp近期宣布建立合作为Circle K零售店的所有分店开发二维码支付解决方案,同步推广墨西哥中央银行的CoDi二维码支付平台。以上消息来自2024年5月29日的报道。

全球更多市场动态More Latest News

金融监管/政府动态

新加坡金融机构将面临更严格的公平交易要求

2024年5月30日,新加坡金融管理局(常见简称MAS)发布修订版公平交易准则,准则覆盖新加坡所有金融机构的全部产品和服务。

修订后的公平交易准则要求金融机构将公平交易原则贯穿于产品生命周期和所提供的服务中。客户可以预期到针对其细分市场量身定制的产品、包含准确信息的适当建议、对弱势个人的特殊考虑、对产品条款的清晰解释以及对反馈意见的独立处理。

法规原文请复制下方链接到浏览器查阅:

新加坡公平交易准则(修订版):https://www.mas.gov.sg/-/media/mas-media-library/fair-dealing-guidelines-30-may-2024.pdf

经济学人智囊机构将2024年全球实际国内生产总值(GDP)的预期增长率从2.4%调整为2.5%

根据2024年5月30日经济学人智囊机构(The Economist Intelligence Unit)发布的消息和最新的全球展望报告,经济学人智囊机构表示,此轮GDP预期增长率调整表明2024年的经济水平将与2023年持平,而不是放缓。

经济学人智囊机构同时表示:美国2024年经济增长率的预期从此前的2%再次上调至2.2%;欧洲主要经济体2024年经济增长率预期从0.8%上调至1%;巴西2024年经济增长率的预期从1.8%上调至2.1%。

但是,经济学人智囊机构下调了对未来货币政策宽松的预期,取消了对2024年~2025年美联储和欧洲央行的一轮25个基点降息幅度的预期,但提升了对于英国央行的降息速度的预测,预计到2025年底,英国央行将会把利率从4.25%降至3.5%。

金融行业动态

01 银行/数字银行/支付

-预计到2027年,新加坡超过50%的在线消费将通过电子钱包处理。以上数据来自支付服务公司Worldpay发布的《2024年全球支付报告》。

-Visa宣布与越南3家电子钱包公司MoMo、VNPAY和ZaloPay建立合作,提升越南中小型企业持卡人的支付体验。此次合作将允许Visa卡持卡人使用上述电子钱包提供的二维码进行支付。

-巴西数字银行Nubank于2024年5月28日宣布市值达到582.2亿美元,超过伊塔乌银行(ItaúUnibanco)120亿雷亚尔的市值,成为拉丁美洲目前市值最高的银行。在2024年5月初发布的财务报告中,Nubank表示目前已经完成了在巴西、墨西哥和哥伦比亚拥有1亿客户的目标,并在2023年期间实现了净利润10亿美元的目标。

-金融科技公司PagBrasil计划于2024年6月推出允许外国人在巴西使用其居住国银行或数字钱包进行Pix即时支付转账的新功能,同时,外国游客在巴西使用Pix进行即时支付时,还可以享受支付优惠。

02 消费金融

-总部位于伦敦的信贷服务商B2C2计划向新加坡推出新产品,并表示还将向新加坡金融管理局申请主要支付机构许可证(MPI许可证)。

03 资产管理/在线券商

-老虎证券推出夜盘交易。根据2024年5月29日的报道,老虎证券的客户现可在每周的五个交易日内,24小时无间断交易500多只热门美股和ETF,无其他额外手续费。

04 Web3/数字资产

-富兰克林邓普顿基金机构(Franklin Templeton)于2024年5月31日为其以太坊现货ETF的发售向美国证券和交易委员会递交了修订后的S-1表格。据悉,富兰克林邓普顿发行的以太坊现货ETF计划收取0.19%的发起人费用(Sponsor Fee)。

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