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外贸企业出口保理融资,外贸应收账款融资,外贸企业如何快速回笼资金,通过出口保理防范买方风险,保理案例分析

作者:催全球-国内外欠款催收专家
1449
时间:2021-11-12
出口保理,又叫应收账款融资,是外贸企业快速回笼资金,扩大市场规模,提升竞争力,防范买方风险的利器。

出口保理,又叫应收账款融资,是外贸企业快速回笼资金,扩大市场规模,提升竞争力,防范买方风险的利器。

#业务背景#

上海某咖啡豆经销商(以下简称G公司)以上海作为营运枢纽,开展出口贸易业务,并在美国、法国、新西兰等地设置分销机构和办事处。在过去十年中,其集团公司精选非洲、南美的国家和地区的优质产品,不断开拓新的生产者,加深联系网络,以保持平稳的市场价格和生咖啡的质量,确保良好的客户满意度。

疫情爆发以来,各个国家和地区经济状况不稳定,买家们不约而同地希望G公司能更改其贸易条款,延长账期(由30天延长为60天)。出于维护客户关系、提升销售的考虑,G公司决定加大对合作方的扶持力度,共克难关。但随之而来的问题是公司资金运转紧张,抗风险能力大幅下降,为了应对此状况,G公司决定通过申请商业保理,快速回笼资金,扩大经营规模

#保理方案#

虽然咖啡豆的交易情况与一般贸易不尽相同,但格兰德在接到G公司的保理需求后,第一时间对行业及交易情况做了调研,并在3天内为G公司审批通过了首笔60万欧元的“买家信用额度”

这不仅帮助G公司快速回笼资金,促进了 G公司与买家之间友好的贸易合作关系,还增强了G公司的市场竞争力,为其业务拓展创造了有利条件。目前,G公司的更多保理订单正在审批中。

注:需求企业只需通过平台上传发票,货物发出后的48小时内,最高可回笼货值80%的资金,剩余20%资金将在买家如约付款后到账。

一、出口保理是什么?

出口保理(Export factoring),又称发票融资或应收账款融资(Account Receivable/ invoice financing),是一种常见的贸易融资方式。

在存在账期的交易中(如以D/A作为付款方式),出口商交货后把应收账款的发票和装运单据转让给保理商,即可提前取得大部分货款,日后如发生买方不付或逾期付款,由保理商承担付款责任。

二、出口保理能为外贸企业带来什么?

  • 实账收入
    保理并不是借款,而是将应收账款提前贴现 ;

  • 信用保险
    即使客户破产无力偿还,依然可以收回货款;

  • 促进交易
    协助跟买家介绍及沟通,买家更认真处理付款;

  • 无抵押要求
    无需任何抵押或个人担保,包括信用保险;

  • 简便快捷
    流程简便、审批迅速,网上平台操作或查阅;

三、申请流程

1、查询买家额度:递交买家资料作信用额度检查;

2、定制报价:在2个工作日内定制报价单;

3、提供资料:提供公司财务资料及贸易记录进行风控审批;

4、取得融资:发货后上传发票至平台,在2个工作日内收到融资。

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